2020适合买基金吗(2020年底适合买基金吗)


上一篇讲到:看清大方向,顺应大趋势,认清时代的发展背景!这篇继续分享“要牢牢掌控主动权”

看清大方向后,接下来的关键就是要掌控主动权。在过去15年中,虽然房地产契合了时代的发展方向,但公募基金的平均年化收益率其实是不输房地产年化收益率的(大量数据证明,这里不赘述),但为什么投资体验和投资结果会有如此大的差别,原因就在于基金(股票)的波动率要远远大于房地产,对投资专业性的要求根本不在一个层面上。


普通投资者是没有能力处理好高波动和收益率之间关系的,几乎都在犯原则性的错误,高位重仓、低位空仓,情绪交易、追涨杀跌。我们一直在做投资者教育,不断宣传投资是一个极其专业的事情,应该把专业的投资交给专业的基金经理,不要用自己的爱好去挑战别人的饭碗,不然结果必定是惨痛的教训。你会付出10到20万去一个你不了解的行业创业么?我相信大家肯定不会,但有趣的是,很多朋友读了几本书,学了几门“课程”,跟几个“懂行”的朋友深聊了几次,又或者看了几个月盘赚了点小钱,就自信地认为自己可以了,就敢于拿出几十万甚至上百万资金在股市中拼杀。他们根本就不知道在市场中面对的是怎样的交易对手,所谓无知者无畏。


我们常说,一个人把时间用在哪里,成就就在哪里,但这点在股市上并不一定适合,因为极强的专业属性如果没有高手带路,只靠自己摸索,很多朋友用3年的时间可能连适合自己的方向都还没找到,更不用说跨进投资的大门了。一个客观事实,散户必然跑输市场,当然确实有少数顶级的个人投资者可以在股市中赚取不菲的收益,但是对于绝大数投资者来说这是不切实际的幻想,小部分不能代表整体。下面是在最牛的美股市场中1998到2017年的20年各类资产年化收益率。我们看到标普500在这个20年中取得了7.2%的年化收益率,而散户的平均年化收益率是2.6%,仅仅跑赢了2.1%的通胀率,跑输所有资产。


在中国股市更是如此,大家传统对于股票市场的感觉是“七亏两平一赚”,十个股民中,最后赚到钱的大概只有一个人,大部分人炒股票都是亏钱的。近两年牛市中,2019年股票基金的平均收益率40%+,2020年股票基金的平均收益50%+,今年市场波动加大、分化剧烈,但是结构优秀的基金依旧获得了不菲的回报,而大家自己股票账户的收益有多少呢,我们扪心自问。我们是没有办法在一个不具有核心竞争力的方向上掌控主动权的,但是我们可以找到能够掌控主动权的人为我们服务。公募基金是参与权益类投资的最好选择,早明白早受益。看到这里可能有些朋友要跳出来说事了,我就是之前股票亏损严重,今年开始投资基金的,分散买了10个明星基金经理,现在骂不过来了,信心严重受挫。确实,单从短期结果来看今年很多顶流的基金经理都集体挨棍子,也被基民在论坛里口吐芬芳:


目前公募基金有大约9000只,远超个股数量,如果我们仅仅是简单地追流量明星,看短期业绩排名,人云亦云地买基金,不从本质上思考问题,那跟做股票时的追涨杀跌有什么本质的不同!!关于这点后续会跟大家分享《基金赚钱,基民亏损的根本原因,看完少走5年弯路》,直击本质。


每个基金经理都有自己的投资风格和能力圈,没有全知全能的基金经理,他们是人不是神,有业绩的高光时刻,也必定有业绩的静默期,不懂的领域他们不会轻易地押注。所以很多顶流基金经理错过近两年的新能源、光伏的高景气度行情,也在情理之中,没有人可以赚取市场上的所有利润。大家要知道没有完美的基金产品,但是我们可以根据不同基金经理的优劣势,构建出适合客户风险承受能力的基金组合,再用匹配的投资策略做好组合风险和收益的再平衡,进一步提高投资效率,降低组合的回撤,优化持有人的投资体验,并做出大周期择时的超额收益,这就涉及到基金投顾和FOF投资的相关内容,这是一个非常广阔的市场,目前还在孕育期,也是我们的核心竞争力所在!!同样我们用数据说话,中长期业绩是衡量投资能力的重要标准。

上图是2020年2月4号开始运作的基金组合(2月3号大盘跌停,本人认为是绝佳的建仓时点),截至上周五,组合净值2.0428,成立以来年化收益57.75%,今年收益21.7%。运作过程中,组合投资思路和策略都在微信群里和公众号及时复盘留痕,做到知行合一。中长期业绩是代表投资能力的核心标准,但是把中长期业绩拆分开来,也是连续的短期业绩所组成的,短期业绩则能代表在当前行情中客户的持有体验,这一点也是极为重要的,尤其对普通投资者来说。
最近三个月市场在走震荡周期,非常难做,同时伴随着市场价值、成长风格的极度分化,这个阶段大盘的走势如下:深成指日K线6-28至8-27走势

最后我们做一个总结:
1、我们现在所处的历史阶段,类似美国1980年代资产管理行业发展的初期,权益类投资契合未来时代发展的大趋势。

2、参与其中最好的方式就是把专业的投资交给专业的基金经理,通过公募基金这个产品来分享时代带来的红利。

3、同时基金组合的构建也是一个专业性极强的事情,从大类资产配置比例的分配,到基金投资的各种策略选择,再到具体基金的跟踪与筛选都是非常重要的,所以未来基金投顾和FOF的发展空间非常巨大。

每一个美好的现在,都是因为曾经做对了事情。同样,每个人美好的未来,都是此刻做出了正确的选择,也祝大家在投资中都能得偿所愿。

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