虚拟货币是梦想,毕竟是庞氏骗局


近日,比特币一路暴跌,6月19日跌破1.8万美元关口,为比特币自2020年12月以来的最低点,虚拟货币交易风险大炒作再次成为舆论焦点。近年来,虚拟货币的价格涨跌频繁。我国金融部门多发文件,明确与虚拟货币相关的经营活动为非法金融活动,并提醒投资者注意风险。

“究竟什么是虚拟货币?” 本文作者认为,虚拟货币正在成为人类历史上最大的庞氏骗局。

自 2008 年中本聪发表《比特币:点对点电子现金系统》,导致比特币 正式诞生以来,围绕虚拟货币 () 的争论从未停止过。所谓“去中心化”货币的追随者将其视为一种信仰,相信虚拟货币终将引领他们走向理想之地;有人认为虚拟货币只是为投机者创造的另一个天堂;一些人坚决反对和抵制虚拟货币。

在全球前 100 名富豪中,至少有 90 人公开表达了对虚拟货币的“坏嘴”态度,其中包括微软创始人比尔·盖茨和“股神”沃伦·巴菲特。沃伦·巴菲特认为,虚拟货币唯一确定的一点是“它不会产生任何价值”,他公开表示“比特币是老鼠药,必须避免”。而他的老搭档查理芒格甚至直言投资比特币是一件“又恶又蠢”的事情。

“究竟什么是虚拟货币?” 就其本质而言,笔者认为,虚拟货币无疑是人类历史上最大的庞氏骗局。

(一)

老骗局,新形式

所谓“庞氏骗局”,简而言之,就是通过承诺高额回报来吸纳资金,然后用新投资者的资金支付老投资者的利息,制造赚钱的假象,进而骗取更多的资金。直到这种滚雪球的方法变得不可持续,谎言才会暴露出来,泡沫就会破裂。

传统的庞氏骗局围绕着高额的现金回报,“高息+吸储”是其最突出的两个特点。随着金融领域的发展,庞氏骗局也演变成新的形式,不再只是现金,而是以权益为掩护。这种类型的庞氏骗局可以归类为“股权型”,它具有三个主要特点:一是以股权为基础,可计价;二是股权可以交易流通;最后A网虚拟货币 南京,也是最重要的,这种公平与任何资产、生产性劳动或社会无关价值,完全是虚构的。

价值理论是经济学的基础。人类依靠价值交换构建经济社会,而社会的创造价值必须通过生产劳动和产品的流通来实现。金融的基本目的是在结合现有生产关系和生产资料的基础上,估算社会价值未来可生产的现值,通过交易实现价值转移,以及为实体经济提供投融资担保。

股权庞氏骗局是财务伪装的欺诈。金融的基本规律之一:金融产品离现实越远,即“背离现实”的程度越高,其风险就越大。回到 1920 年代和 1930 年代以及 2008 年的两次世界经济危机,一个共同点是金融从现实转向虚拟。比如次贷建立在住房抵押贷款之上,层层设计无数金融衍生品,最终偏离了对应房地产的现实价值,引发次贷危机,最终演变陷入全球经济危机。

股权庞氏骗局的所谓“股权”,与任何实物资产和生产性劳动完全无关,因此没有任何实际的价值,可以认为它与现实社会的距离是无限的,这意味着它的风险接近于无穷大。

对比虚拟货币的几个基本特征,不难发现它与股权庞氏骗局十分吻合。

一、 股权。所有虚拟货币项目都会以挖矿或发行的方式生成没有实际价值的币,并通过“共识价值”、“共治价值”等名称. 该系列与现实世界完全无关,迫使它赋予其以法定货币定价的权利。

二、 流动性。显然,所有的虚拟货币都可以自由交易,很难想象所谓的“币圈”会容忍一种无法交易的虚拟货币的存在。经过多年的发展,虚拟货币已经有很多二级交易市场,但很多时候这些交易市场并不像人们最初想象的那样公开、透明、公平,而是充满了内幕交易、黑匣子操作和安全漏洞。

三、没有价值性。无论是传统意义上金属铸造的货币,还是近代以主权国家信用背书发行的信用货币,虚拟货币都与价值无关,是否有生产劳动力。社会价值。它的价格支撑完全取决于两个决定性因素:当前参与者的信心,以及后续新参与者的数量。

而这与庞氏骗局的基本运作模式如出一辙——所有的庞氏骗局都必须有源源不断的新投资者加入,这样整个骗局才能得以维持。借用游戏界的一句俗语,“从游戏行业的发展来看,第一重要的是玩法,第二重要的是世界观,第三重要的是技术。” 对于庞氏骗局来说A网虚拟货币 南京,第一重要的是拉新人,第二重要的是拉新人,第三重要的是拉新人。这也是为什么所有虚拟货币项目的运营完全以营销为主,技术投入几乎可以忽略不计。

所以很容易理解,马斯克可以把手放在狗狗币上,把手变成雨,随意发一条推文,就能让虚拟货币的价格平涨三尺。在虚拟货币兴起的早期,基于相同的逻辑,市场充斥着无数的 ICO(首次代币发行)。在 ICO 的吸引力减弱后,“空投”等概念接踵而至。所有花招的背后,其实是比尔盖茨所说的“愚蠢理论”:做傻子并不可怕,可怕的是做最后一个傻子,所以你需要吸引更多的傻子。

(二)

世界上的一切都可以赚钱吗?

聪明的币商后来发现,“空投”虽然赠送了免费的虚拟货币,但因为是“免费”的,所以很容易让“新投资者”不太关注。为了维护虚拟货币的庞氏骗局,币圈千方百计为其添加各种套餐。最近流行的“X2E”款是最新款的皇帝新装。

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X2E是指以X to Earn为名的一系列虚拟货币项目,包括M2E(Move to Earn,边跑边赚)、P2E(Play to Earn,边玩边赚)等。

看似迷人的“跑着赚钱”的商业模式,其实是项目方的钓鱼策略。其背后隐藏的陷阱是,虚拟货币(尤其是不需要挖矿的代币)的产生是完全不相关的。成本。X2E其实是一个“空投”(指提供免费的加密货币),唯一的区别是用户可以通过一些简单的日常活动来赚取,让用户觉得因为付出了一定的劳动,所以是由价值 幻觉。其最终目的是为了吸引用户来炒作权益交易。

股权庞氏骗局延续的核心条件是不断增加新用户并持续交易。只有这样,股权的价格才能稳定。当每日新增用户和交易量达到一定水平时,价格会上涨。它将继续上涨,让早期的“投资者”获利。同时,这次涨价对新用户的吸引力会越来越大,如此等等,似乎没有破绽,一切都很好。

然而,这种状态实际上是建立在一个非常脆弱的平衡之上的。每个人都必须相信这个循环可以继续下去。一旦恶意做空、无接班人、资金紧张或监管政策变化影响参与者的信心或后来者的决心,这个看似微妙的循环将瞬间崩溃,价值归零。说到底,这还是一个庞氏骗局,一个打鼓过花的游戏。

随着X2E概念的流行,越来越多的此类项目如雨后春笋般涌现。除了M2E和P2E,R2E(Read to Earn,边读边赚)和W2E(Write to Earn,边写边写)也出现了。Earn)、E2E(Eat to Earn,边吃边赚)等。此外,他们还推出了L2E(Learn to Earn)项目,以教育为切入点,接触到还没有能力的未成年人做出经济判断。

马克思曾经说过:“如果有100%的利润,资本家就会冒险;如果有200%的利润,资本家就会违抗法律;如果有300%的利润,资本家就会践踏世界上的一切。庞氏骗局的新活动开始针对无辜的儿童,其操作者已经失去了基本的人性。

(三)

炒的是镜子,亏的是真钱

如今,虚拟货币正以一夜暴富的潜力吸引着越来越多的投机者参与,X2E打着各种幌子渗透到现实生活的方方面面,伺机挥舞镰刀收割普通人不为人知的各行各业。人们。而作为一个彻头彻尾的骗局和100%风险的投机行为,所涉及的风险无疑是巨大而真实的。

今年5月,曾是全球第三大稳定币的UST,与其挂钩的虚拟货币LUNA上演了“史诗零”。短短几天,LUNA币从最高100美元跌至最低0.美元,超过400亿美元的市值瞬间蒸发。

关于LUNA和UST为何瞬间崩盘,众说纷纭,但很少有人提及的是,它们结合了现金型和股权型两种庞氏骗局,相互交织。一方面,与其他稳定币不同的是,UST并没有使用等量的美元存款来锚定与美元的1:1兑换关系,而是通过供需关系与LUNA形成价格平衡,相互担保. 它还满足了基于股权的庞氏骗局的特征;另一方面,项目方推出年化利率高达20%的理财项目,吸纳了新投资者的大量资金,但并未产生任何实际收益来实现承诺的回报。,也满足了以现金为基础的庞氏骗局的条件。

由于LUNA和UST都没有对应的实际价值,所以两者的价值保证没有任何信用基础,都是由空中楼阁所有参与者建立的信心支撑的. 当有人闻到庞氏骗局的味道开始撤资,或者项目方无法维持高利率时,很容易引起恐慌,进而引发一系列连锁反应。单一庞氏骗局的风险已经很大。两种类型结合形成死亡螺旋,风险呈几何级数增加。一夜之间“史诗级零”也不足为奇。

在外人看来,LUNA的倒闭可能只是见证了一个谎言的破灭,再加上一些饭后话。而对于那些身处其中的人来说,这是一场他们不知道如何应对的噩梦。当时在社交媒体上流传的推特截图显示了一位参与者的悲剧:他花了一年半的时间才说服妻子将全部 100 万美元的财产投入 LUNA,结果他在几日子,他“不知道如何面对妻子和未来的生活”。

“专币”的风险和危害由此可见一斑。

(四)

被玩坏的虚拟货币,被误解的区块链

从2013年我国央行等部门发文明确指出炒作虚拟货币的风险,到2017年严禁各类虚拟货币ICO(代币发行),再到严禁各类虚拟货币“挖矿”和2021年交易。打击虚拟货币的态度是一贯的、坚定的。

值得指出的是,虚拟货币价值不应忽视区块链技术的原始巨大性。

从技术角度看,区块链本质上是一种利用广播数据传输的方式,在数据结构、可追溯性、权威性和验证性等方面达成共识,形成分布式、公开透明的信息系统。虚拟货币只是基于区块链的简单应用。

包括近两年火起来的NFT,本质上都是一种基于区块链的数据库技术。无论是区块链技术还是 NFT 数据库技术,纯粹作为一种技术,没有具体的业务属性。只要进行正确的行业引导,制定明确的法律法规,未来将在数字经济、数字文化、数据维权、隐私保护、算力网络等各个应用领域发挥巨大作用。以区块链为主要形态的“公共信息系统”(IT)将从底层创新整个信息系统的设计思路,从而提升新时代信息系统的能力和质量。

作者简介:单志光,博士生导师,国家信息中心信息技术与产业发展司司长,区块链服务网络(BSN)发展联盟主席。

区块链服务网络(BSN)发展联盟执行董事何一凡。

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